Trang chủ / Bất động sản / Thị trường

Khó hiệu quả nếu...

Minh Trang 18-07-2019 08:46
Kinhtedothi - Bộ Xây dựng vừa có công văn gửi các sở xây dựng về công tác phòng chống rửa tiền trong kinh doanh bất động sản (BĐS).

Theo đó, các sở phải yêu cầu DN kinh doanh dịch vụ quản lý, môi giới BĐS, sàn giao dịch thực hiện các quy định về nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng, rà soát các giao dịch. Tuy nhiên, không ít ý kiến cho rằng nếu không có sự kiểm tra, giám sát và xử lý theo chế tài, quy định đưa ra sẽ khó mang lại hiệu quả thực tế.

Báo cáo kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền của Ngân hàng Nhà nước cho thấy, nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực BĐS là cao do các giao dịch mua bán, chuyển nhượng BĐS có thể thực hiện bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản và không thông qua sàn giao dịch BĐS nên rất khó cho các cơ quan chức năng kiểm tra, xác định nguồn gốc của tiền.

Thực tế, BĐS là kênh đầu tư hợp pháp tại Việt Nam nên nhiều đối tượng lợi dụng để biến tiền từ các hoạt động tội phạm, tham nhũng thành tiền "sạch" do hành lang pháp lý để giám sát những giao dịch này còn chưa chặt chẽ. Chính vì thế quy định này sẽ khuyến khích người dân giao dịch thông qua ngân hàng thay vì mang tiền mặt đến sàn BĐS.

Thực tế các quy định về phòng chống rửa tiền đều đã có đầy đủ trong Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, cùng rất nhiều quy định trong đó có cả hạn mức giao dịch từ 300 triệu đồng trở lên phải báo cáo NHNN. Tuy nhiên, công tác quản lý Nhà nước lại gặp không ít khó.

Đặc biệt trong các giao dịch đặt cọc hay thỏa thuận góp vốn, những người mua BĐS dạng đầu tư "lướt sóng" muốn giao dịch bằng tiền mặt với lượng tiền rất lớn, cơ quan quản lý Nhà nước khó kiểm soát. Đồng thời hiện các sàn giao dịch BĐS có tâm lý giấu thông tin khách hàng hoặc sợ ảnh hưởng tâm lý khách hàng nên không tuân thủ các quy định về báo cáo các giao dịch tiền mặt từ 300 triệu đồng trở lên.

Trong khi việc kiểm tra, giám sát và xử lý theo chế tài của các cơ quan Nhà nước vẫn chưa thực sự quyết liệt. Các quy định đã có từ rất lâu nhưng chưa thấy trường hợp nào bị xử lý nếu không báo cáo. Đó mới là vấn đề cần thiết, cấp bách hơn so với việc phải báo cáo số tiền mặt giao dịch 300 triệu đồng, vì nó không giải quyết vấn đề điều tra nguồn tiền, không có ngân hàng kiểm soát.

Chức năng chống rửa tiền không thuộc Bộ Xây dựng, mà chủ yếu của NHNN, Bộ Tài chính, Bộ KH&ĐT... Và nếu không làm tốt việc giám sát và xử lý, quy định này sẽ chỉ làm cho các thủ tục hành chính của các công ty BĐS thêm rắc rối.

TAG: bất động sản Bộ Xây dựng doanh nghiệp thị trường môi giới
 
Tin khác
TP Hồ Chí Minh: Thị trường văn phòng cho thuê tiếp tục khan hiếm, giá cao
TP Hồ Chí Minh: Thị trường văn phòng cho thuê tiếp tục khan hiếm, giá cao
Kinhtedothi - Ngày 17/8, đại diện Savills Việt Nam cho biết, nguồn cung văn phòng hạng A tại trung tâm TP Hồ Chí Minh dự báo sẽ tiếp tục khan hiếm đến nửa đầu năm 2020, thậm chí cả năm 2020.
TP Hồ Chí Minh: Cầu Bình Lợi cũ nên tháo dỡ hay bảo tồn?
TP Hồ Chí Minh: Cầu Bình Lợi cũ nên tháo dỡ hay bảo tồn?
Kinhtedothi - Cầu xe lửa Bình Lợi cũ là cây cầu sắt vượt sông Sài Gòn đầu tiên, được xây dựng và hoàn thành năm 1902. Cầu được kết cấu vòm thép, mặt gỗ và có đường ray xe lửa nối Sài Gòn và Biên Hòa. Từ năm 1960 trở về trước cầu Bình Lợi là gạch nối duy nhất nối Sài Gòn với Gia Định.
Đề xuất mô hình phát triển nhà đáp ứng tình trạng gia tăng dân số
Đề xuất mô hình phát triển nhà đáp ứng tình trạng gia tăng dân số
Kinhtedothi - Nhằm đáp ứng với nhu cầu dự báo cứ 5 năm dân số lại tăng thêm khoảng 1 triệu người trên địa bàn TP Hồ Chí Minh, Hiệp hội Bất động sản TP Hồ Chí Minh (HoREA) vừa công bố nghiên cứu và đề xuất "Các mô hình phát triển nhà ở đáp ứng tình trạng gia tăng dân số 1 triệu người sau mỗi 5 năm của TP Hồ Chí Minh; nguồn lực và cơ chế, chính sách thực hiện".
FLC Sầm Sơn: Trải nghiệm miễn phí biệt thự ven biển với chính sách 1 tỷ đồng
FLC Sầm Sơn: Trải nghiệm miễn phí biệt thự ven biển với chính sách 1 tỷ đồng
Kinhtedothi - Ngày 18/08 tới đây, Danko Group triển khai tour tham quan trải nghiệm hoàn toàn miễn phí dự án FLC Sầm Sơn kết hợp sự kiện giới thiệu cơ hội đầu tư biệt thự ven biển đẳng cấp 5 Sao. Bên cạnh đó, khách hàng cũng có cơ hội hòa chung với không khí giải đấu lịch sử Bamboo Airways 18/8 Golf Tournament 2019 do FLC group thực hiện.
Hội thảo “Xu thế sở hữu Bất động sản: Kinh nghiệm quốc tế và thực tiễn Việt Nam”
Hội thảo “Xu thế sở hữu Bất động sản: Kinh nghiệm quốc tế và thực tiễn Việt Nam”
Kinhtedothi - Ngày 16/8, tại TP.HCM, VTV24 sẽ phối hợp với Hiệp hội Bất động sản Việt Nam (VNREA) tổ chức hội thảo “Xu thế sở hữu Bất động sản: Kinh nghiệm quốc tế và thực tiễn Việt Nam”.
Giá bất động sản Đà Nẵng triển vọng tăng, thị trường khởi sắc
Giá bất động sản Đà Nẵng triển vọng tăng, thị trường khởi sắc
Kinhtedothi - Giới chuyên gia bất động sản (BĐS) nhận định, sự phát triển và tăng trưởng của BĐS Đà Nẵng hiện nay vẫn chưa tương xứng với vị thế địa phương, tiềm năng lớn về kinh tế và du lịch. Dự báo, BĐS Đà Nẵng sẽ còn tăng giá thêm 30-50% nữa trong tương lai gần.
Vụ Hưng Lộc Phát xây “chui” 110 biệt thự: Sai phạm lớn, lỗi “nhẹ nhàng”!
Vụ Hưng Lộc Phát xây “chui” 110 biệt thự: Sai phạm lớn, lỗi “nhẹ nhàng”!
Kinhtedothi - Công ty CP Đầu tư bất động sản Hưng Lộc Phát ngang nhiên xây dựng 110 căn biệt thự khi chưa hoàn tất các thủ tục pháp lý, thế nhưng Sở Xây dựng TP lại chỉ đưa ra quyết định phê bình Đội Thanh tra địa bàn quận 7.
Ưu đãi khủng tháng ngâu – cơ hội vàng cho giới đầu tư bất động sản
Ưu đãi khủng tháng ngâu – cơ hội vàng cho giới đầu tư bất động sản
Kinhtedothi - Với chính sách quà tặng khủng lên tới hàng trăm triệu đồng hoặc chiết khấu cao từ 3% trở lên của hàng loạt các dự án đã khiến cho thị trường bất động sản tháng Ngâu trở nên sôi động.
Làm sao để biết dự án nhà bị ngập lụt hay không?
Làm sao để biết dự án nhà bị ngập lụt hay không?
Kinhtedothi - "Tôi được người bạn giới thiệu mua một căn nhà trên đường Lê Trọng Tấn (Hà Đông, Hà Nội). Dù rất ưng ý về vị trí, thiết kế nhưng tôi lo lắng khu vực này dễ bị ngập lụt vào mùa mưa, ảnh hưởng đến sinh hoạt. Vậy có cách nào để biết khu vực này có đảm bảo không bị ngập lụt vào mùa mưa hay không? Nhờ quý Báo tư vấn giúp." - Nguyễn Trọng Hiển, khu tập thể 8/3, phường Quỳnh Mai, Hai Bà Trưng, Hà Nội
Sau ngập úng, giá bất động sản vẫn bình ổn
Sau ngập úng, giá bất động sản vẫn bình ổn
Kinhtedothi - Quá trình đô thị hóa, Hà Nội đang đứng trước những áp lực về hạ tầng đô thị. Việc gia tăng dân số nhanh trong khi quỹ đất ngày càng hạn hẹp, người dân Hà Nội dường như đã chấp nhận với cuộc sống tại các khu vực thường xuyên xảy ra ngập úng.
The Zen Residence và mô hình căn hộ 1 + 1
The Zen Residence và mô hình căn hộ 1 + 1
Kinhtedothi - Chỉ với 540 triệu đồng ban đầu, khách hàng đã có cơ hội sở hữu 01 căn hộ The Zen Residence 1 + 1, thỏa mãn và đáp ứng mọi nhu cầu sinh hoạt, vui chơi giải trí, giáo dục,… Nơi bình yên trong cuộc sống ồn ã, chốn đi về thân thương và tận hưởng cuộc sống đủ đầy, hạnh phúc trọn vẹn mỗi ngày.