Trang chủ / Pháp luật / Pháp đình

Hiểm họa bẫy vay tiền qua app

Tân Tiến 21-09-2019 07:11
Kinhtedothi - Những băng nhóm tạo các app (ứng dụng) đưa lên Facebook quảng cáo cho vay với thủ tục đơn giản, nhận tiền nhanh.
Tuy nhiên sau khi vay tiền, người vay trở thành nạn nhân của những băng nhóm này vì lãi suất lên tới mức… kinh khủng!
Bắt giữ nhóm người Trung Quốc cho vay nặng lãi qua app
Chiều 14/9, nhận được tin báo của người dân về việc bạn của người này đang lo sợ bị nhóm người Trung Quốc giết nên nhờ công an giải cứu. Ngay sau đó, Công an quận 2 đến một căn nhà ở phường An Phú, phát hiện 6 người Trung Quốc (Song Yu Jie, Yan Ze Feng, Han Chao, Zang Jin Chen, Qian Ying Jie, Qian Liang Yo) và 3 người Việt Nam (Nguyễn Vương Bảo, Nguyễn Thị Hoàng Mỹ, Phạm Viết Thanh Nhã).
Bảo khai là nhân viên thu hồi nợ của Công ty Star City, chuyên tạo các app (ứng dụng) như BDong, VDong, UDong… cho vay tín chấp trên mạng. Bảo chính là người nhờ bạn báo công an giải cứu vì bị nhóm người Trung Quốc nghi ngờ chiếm đoạt tiền của công ty và sẽ “xử” Bảo.
Nhóm người Trung Quốc bị công an tạm giữ để điều tra hành vi cho vay nặng lãi qua app. Ảnh: Công an cung cấp
Các đối tượng cũng khai tại căn nhà nêu trên có Công ty TNHH Kyushu và Công ty Star City (đăng ký kinh doanh tại quận Gò Vấp trong tháng 4 và tháng 5/2019) do ông Nguyễn Khắc Hạnh làm giám đốc và một người tên là Yan Xin (quốc tịch Trung Quốc) làm phó giám đốc, hoạt động cho vay tín chấp với khoảng 30 nhân viên người Trung Quốc và Việt Nam làm việc.
Sau khi tạo các app, hai công ty nêu trên thông qua Facebook để quảng cáo cho vay tiền nhanh gọn trên điện thoại di động (ĐTDĐ). Người vay phải cung cấp đầy đủ các thông tin cài trong app, như họ tên, địa chỉ, số ĐTDĐ, CMND, số tài khoản ngân hàng, số ĐTDĐ của người thân…
Sau khi người vay điền đủ thông tin, nhân viên của công ty sẽ thẩm định, nếu đủ điều kiện sẽ được chuyển tiền vay (từ 1,2 - 4 triệu đồng) vào tài khoản người vay. Phí dịch vụ do người vay phải trả 24% trên tổng số tiền vay, thời hạn vay 6 ngày với lãi suất 4%. Hết thời hạn vay, nếu người vay không trả đủ tiền vốn và lãi, sẽ bị phạt 4%/ngày. Đặc biệt người vay sẽ bị đe dọa, bêu xấu trên mạng nếu chậm hoặc không trả tiền vay, lãi và tiền phạt.
Cần gửi đơn tố cáo đến công an
Luật sư Trần Thị Ánh, Văn phòng Luật sư Nguyễn Thanh Lương (Đoàn Luật sư TP Hồ Chí Minh) nhận định: Việc cho vay tín chấp dẫn đến phát sinh tranh chấp, nhìn ở góc độ dân sự thì đây là loại Hợp đồng vay tài sản được quy định tại điều 463 BLDS năm 2015. Đây là sự thỏa thuận giữa các bên, theo đó bên cho vay giao tài sản cho bên vay. Khi đến thời hạn trả, bên vay phải hoàn trả cho bên cho vay tài sản cùng loại theo đúng số lượng, chất lượng và chỉ phải trả lãi nếu có thỏa thuận hoặc pháp luật có quy định.
Tuy nhiên cần chú ý mức lãi suất cho vay, mặc dù việc tính lãi suất vay do các bên thỏa thuận, nhưng không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Vì vậy, nếu bên vay không trả được nợ và phía bên cho vay khởi kiện ra tòa, lúc đó pháp luật chỉ bảo vệ quyền lợi của bên cho vay trong phạm vi lãi suất pháp luật cho phép, phần vượt quá lãi suất sẽ không được pháp luật bảo vệ.
Cũng theo luật sư Ánh, tại điều 201 Bộ luận Hình sự năm 2015, quy định tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, như sau: 1/ Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong BLDS, thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50 - 200 triệu đồng, hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.
2/ Phạm tội thu lợi bất chính từ 100 triệu đồng trở lên, bị phạt tiền từ 200 triệu đồng đến 1 tỷ đồng hoặc phạt tù từ 6 - 36 tháng. 3/ Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30 - 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 - 5 năm.
“Trong trường hợp người vay bị dính vào tín dụng đen với lãi suất cắt cổ, cần gửi đơn tố cáo đến Công an. Khi đó Công an sẽ thụ lý theo Luật Tố cáo và tùy theo tính chất mức độ để khởi tố vụ án theo quy định pháp luật. Mặt khác người dân cũng cần cảnh giác trước những hợp đồng vay tín chấp phổ biến như hiện nay, tránh trường hợp vay 1 nhưng phải trả 10” - luật sư Ánh nói.

"Hình thức cho vay qua app hay qua mạng hiện nay đi theo 2 nhánh chính: Các tổ chức tín dụng sử dụng app như một kênh phân phối tín dụng, song song với các kênh cho vay truyền thống; Các công ty cung cấp giải pháp cho vay ngang hàng (P2P lending). Tại Việt Nam, hoạt động này đã bị biến tướng giúp cho các cá nhân, tổ chức tiến hành cho vay lãi nặng núp dưới bóng cho vay ngang hàng. Hoạt động cho vay ngang hàng tuy đã có lịch sử gần 15 năm, lúc đầu phát triển tại Anh, sau lan sang Mỹ và một số nước khác." - Chuyên gia tài chính Đặng Nam Trung

TAG: vay tiền hiểm họa Facebook lãi suất
 
Tin khác
Hà Nội: 12 tổ Cơ động mạnh kiểm soát hơn 7.200 lượt người trong nội đô
Hà Nội: 12 tổ Cơ động mạnh kiểm soát hơn 7.200 lượt người trong nội đô
Kinhtedothi - Tại 23 chốt kiểm soát ở các cửa ngõ ra vào Thành phố, lực lượng chức năng đã yêu cầu yêu cầu 2.669 lượt phương tiện quay đầu. Lực lượng chức năng phát hiện, lập hồ sơ tham mưu chính quyền các cấp xử phạt 161 trường hợp có hành vi vi phạm công tác phòng chống dịch.
Mâu thuẫn tiền bạc, nam thanh niên đâm thương vong 3 chị em của người tình
Mâu thuẫn tiền bạc, nam thanh niên đâm thương vong 3 chị em của người tình
Kinhtedothi - Ngày 19/9, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Sóc Trăng cho biết đang tạm giữ Lý Văn Phương (30 tuổi, ngụ huyện Thạnh Trị, tỉnh Sóc Trăng) để điều tra về hành vi “Giết người”.
Tiêm vaccine cho trẻ dưới 18 tuổi: Cần Thơ kỷ luật Giám đốc Trung tâm Y tế quận Thốt Nốt
Tiêm vaccine cho trẻ dưới 18 tuổi: Cần Thơ kỷ luật Giám đốc Trung tâm Y tế quận Thốt Nốt
Kinhtedothi - Ngày 18/9, ông Phạm Phú Trường Giang - Phó Giám đốc phụ trách Sở Y tế Cần Thơ ký quyết định xử lý kỷ luật đối với ông Nguyễn Kim Hải - Giám đốc Trung tâm Y tế quận Thốt Nốt bằng hình thức cảnh cáo.
Hà Nội: 12 tổ Cơ động mạnh kiểm soát hơn 8.200 lượt người trong nội đô
Hà Nội: 12 tổ Cơ động mạnh kiểm soát hơn 8.200 lượt người trong nội đô
Kinhtedothi - Tại 23 chốt kiểm soát ở các cửa ngõ ra vào Thành phố, lực lượng chức năng đã yêu cầu 1.960 lượt phương tiện quay đầu. Các lực lượng chức năng phát hiện, lập hồ sơ tham mưu chính quyền các cấp xử phạt 190 trường hợp có hành vi vi phạm công tác phòng chống dịch.
Không tiếp tay lan truyền thông tin chưa được kiểm chứng
Không tiếp tay lan truyền thông tin chưa được kiểm chứng
Kinhtedothi - Khi làn sóng dịch Covid-19 lần thứ 4 bùng phát, các tỉnh, thành trên cả nước không chỉ căng mình chống dịch mà còn phải “chiến đấu” với các kiểu tin đồn, tin giả. Đây không khác gì một loại dịch bệnh nguy hiểm cần thiết phải loại bỏ, ngăn chặn.
Thông tin mới nhất vụ bé gái 6 tuổi tử vong nghi do bạo hành ở Xuân Đỉnh
Thông tin mới nhất vụ bé gái 6 tuổi tử vong nghi do bạo hành ở Xuân Đỉnh
Kinhtedothi - Tối 17/9, theo nguồn tin, Công an quận Bắc Từ Liêm đã tiến hành tạm giữ hình sự bố đẻ bé gái (6 tuổi, đã tử vong) để phục vụ cho công tác điều tra.
Cô gái đăng hình khoe “nhờ ba chồng quyền lực” được tiêm vaccine Mỹ bị xử phạt
Cô gái đăng hình khoe “nhờ ba chồng quyền lực” được tiêm vaccine Mỹ bị xử phạt
Kinhtedothi - Ngày 17/9, Sở Thông tin và Truyền thông TP Cần Thơ đã ra quyết định xử phạt vi phạt đối với L.T.N.H. (21 tuổi, ngụ quận Bình Thủy, TP Cần Thơ) vì đăng thông tin sai sự thật lên mạng xã hội.
Quận Bắc Từ Liêm thông tin vụ việc bé gái 6 tuổi tử vong
Quận Bắc Từ Liêm thông tin vụ việc bé gái 6 tuổi tử vong
Kinhtedothi - Ngày 17/9, quận Bắc Từ Liêm đã báo cáo nhanh về việc tiếp nhận, xử lý thông tin liên quan đến trường hợp cháu L.H.A. tử vong.
Khởi tố hình sự đối tượng làm giả giấy đi đường tại quận Bắc Từ Liêm
Khởi tố hình sự đối tượng làm giả giấy đi đường tại quận Bắc Từ Liêm
Kinhtedothi - Ngày 17/9, Đội Cảnh sát kinh tế, Công an quận Bắc Từ Liêm cho biết, đơn vị vừa quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Thu Hồng (sinh năm 1983, hộ khẩu thường trú Cổ Nhuế 2, Bắc Từ Liêm, Hà Nội) để điều tra, làm rõ hành vi làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức.
Hà Nội: 23 chốt kiểm soát yêu cầu hơn 1.800 lượt phương tiện quay đầu
Hà Nội: 23 chốt kiểm soát yêu cầu hơn 1.800 lượt phương tiện quay đầu
Kinhtedothi - Trong 24 giờ qua, lực lượng chức năng của Hà Nội tại 23 chốt đã kiểm soát 12.197 lượt phương tiện, yêu cầu 1.894 lượt phương tiện quay đầu. 
Nghệ An: Khởi tố vợ chồng chủ dự án khu đô thị Minh Khang
Nghệ An: Khởi tố vợ chồng chủ dự án khu đô thị Minh Khang
Kinhtedothi - Sau hơn 1 tháng Công an tỉnh Nghệ An khởi tố vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại công ty TNHH-TM Minh Khang (TP Vinh), chiều tối ngày 16/9, vợ chồng giám đốc công ty này đã bị Cơ quan điều tra khởi tố bị can và bắt tạm giam 4 tháng để phục vụ công tác điều tra.